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鼎诚人寿11年连亏超9亿 再获股东7.5亿添资能否迎来转机?
作者:admin    发布时间: 2020-07-25 23:12

鼎诚人寿一度因偿付能力有余率较矮被苏息添设分支机构及开展新营业。2019年6月监管禁令消弭并最先复业,以前该公司不息折本1.1亿元

《投资时报》钻研员 齐文健

再次参添腾讯“创造营”系列选秀并获得初“C位”的林君怡依旧未能成团,而含着“金汤匙”出生的鼎诚人寿保险有限义务公司(下称鼎诚人寿)也陷入逆境,成立11年以来连年折本。股东“输血”好似成了维系其生存的“救命稻草”。

近期,《投资时报》对171家吐露2019年年报的保险公司进走排查,并推出《中国险企折本档案》。统计首先表现,86家人身险公司中有25家折本。其中,鼎诚人寿2019年净收好为-1.1亿元,按折本额排序,在25家折本人身险公司中排名第12。

值得留心的是,时隔近两年,鼎诚人寿再次获得股东添资。日前,该公司发布公告称,综相符考虑公司资金需求及赓续运营的必要,董事会决议添资7.5亿元,注册资本将由12.5亿元升至20亿元。

《投资时报》钻研员留心到,添资完善后,新光人寿保险股份有限公司(下称新光人寿)不再是鼎诚人寿单一大股东,深圳市前海香江金融控股集团有限公司(下称香江金控)、深圳市柏霖资产管理有限公司(下称柏霖资管)与之并列为第一大股东,持股比例均为25%。

在经历过引入新股东、更换掌舵人、监管层消弭监管措施、改名等一系列风波后,重新获得“弹药”的鼎诚人寿能否打破僵局,迎来转机?

就业绩连年折本、添资用途等题目,《投资时报》向鼎诚人寿发送疏导函,但截至发稿并未收到回复。

从一家独大到“三分天下”

5月29日,鼎诚人寿(前身新光海航人寿)发布《关于变更注册资本金相关情况的新闻吐露公告》。该公告表现,本次新添注册资原形符计7.5亿元,别离由新光人寿、香江金控、柏霖资管、深圳市笑安居商业有限公司(下称笑安居)出资,出资金额别离为1.875亿元、2.5亿元、2.5亿元、6250万元。值得一挑的是,本次添资无新添股东。

添资之后,新光人寿、香江金控、柏霖资管、笑安居、深圳市国展投资发展有限公司(下称国展投资)和上海冠浦房地产开发经营有限公司(下称冠浦地产)持股比例别离为25%、25%、25%、10%、8.75%、6.25%。

至此,新光人寿不再是鼎诚人寿单一大股东,香江金控、柏霖资管与之同坐“头把交椅”,而前者的话语权或有所减弱。

其实,这已不是股东方首次为鼎诚人寿挑供资金声援。据晓畅,2014年5月15日该公司董事会决议添资5亿元,同年6月,新光人寿将2.5亿元划拨至公司账户,而海航集团有限公司(下称海航集团)因故未能依约,此次添资以战败告终。

直到2018年10月19日,鼎诚人寿发布公告称,公司董事会7月25日审议议定了股东股权转让、变更注册资本金的决议,并于此后向银保监会报送正式申请。此项请示已于9月30日经银保监会审核允许。

股权转让方面,海航集团将1.9亿股转让给香江金控,另持有的0.6亿股转让给冠浦地产;后者将0.75亿股转让给柏霖资管,另外0.5亿股转让给国展投资。至此,海航集团终于实现清仓减持。就添资而言,此次鼎诚人寿添资额为7.5亿元,注册资本从5亿元添至12.5亿元。

股权变更后,鼎诚人寿股东别离为新光人寿、柏霖资管、香江金控、国展投资、笑安居、冠浦地产,持股比例别离为25%、20%、20%、14%、11%、10%。彼时,新光人寿依旧是该公司第一大股东。

11年折本超9亿元

这好似并不是一场毫无预兆的添资。

公开原料表现,鼎诚人寿成立于2009年3月,荣誉资质原名为新光海航人寿,由海航集团和新光人寿共同出资竖立,注册资本5亿元,二者别离出资2.5亿元,持股比例均为50%。然而,鼎诚人寿此后经营惨淡,折本形影不离。数据表现,2009年至2018年,该公司净收好别离为-0.41亿元、-0.49亿元、-0.72亿元、-0.9亿元、-0.86亿元、-1.08亿元、-0.82亿元、-0.99亿元、-0.88亿元、-0.79亿元。

往年,在具有30众年寿险经验的万峰掌舵之后,鼎诚人寿经营状况尚异国清晰首色。2019年年报数据表现,该公司净收好为-1.1亿元,较2018年-0.79亿元折本幅度进一步扩大。至此,该公司已不息折本11年,金额相符计约为9.04亿元。偿付能力通知表现,今年一季度,该公司净收好为-3147.86万元。

除了净收好迟迟无法“转正”外,鼎诚人寿近年来的偿付能力外现也并不理想。《投资时报》钻研员留心到,2009年该公司偿付能力有余率高达24799.52%,随着资本金不息消耗,该公司偿付能力有余率在2014年逼近监管红线,2015年跌至-237.31%,之后更是年年走矮。

直至2018年三季度,鼎诚人寿因获得股东添资偿付能力有余率升至721.45%。2019年岁暮,偿付能力有余率下滑至437.17%,今年一季度末进一步降至400%。

对于起伏性风险答对举措,鼎诚人寿在一季度偿付能力通知中外示,公司将在资产配置上保持较高起伏性,厉格限制费用支出,积极拓展新营业以增补保费收好,与股东疏导商议进走添资,在知足公司经营发展必要的同时做好现金流匹配。展望公司的起伏性风险可控。

原形上,此前鼎诚人寿曾因偿付能力有余率较矮,被原保监会别离于2014年3月、2015年11月下发监管函,责令该公司苏息添设分支机构及休止开展新营业。

直至2019年6月,银保监会消弭鼎诚人寿添设分支机构及开展新营业的监管措施。今年该公司在第三届董事会第十二次会议中审议了关于《申请筹建北京分公司》的议案,后续能否竖立尚未可知。

在保险营业方面,鼎诚人寿发展偏重点欲转至健康险。4月8日,按照第三届董事会第十一次会议召开情况,该公司董事会听取审议了12项议案,其中包括《关于成立健康保险事业部的议案》。

从经营数据来望,2019年该公司健康险营业的保费收好约为1557.1万元,与2018年同期相比添长4.8%。另有最新数据表现,今年前4个月,该公司健康险营业保费收好为1217.52万元,同比添幅高达158.25%。

尽管健康险营业保费收好有所增补,不太甚红险依旧占有主导地位。2019年年报表现,鼎诚人寿前五大保险产品平分红险营业保费收好占总保费比重的六成以上,且重要渠道均为电销渠道。《投资时报》钻研员还留心到,该公司2018年分红险营业续年保费收好占有总保费的大半壁江山,电销渠道成为重要出售渠道。

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